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频繁联姻金融 摸底地产公司“持牌”冲动

白山房产  发布日期:2016/10/17 21:33:18
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十一节后,首家由房地产公司发起并100%控股的基金公司——格林基金管理有限公司(下称格林基金)被证监会批准设立。格林基金的发起股东是河南省安融房地产开发有限公司(下称安融地产),隶属格林集团投资有限公司(下称格林系)。 安融地产作为一家房地产企业,此次布局公募基金牌照再一次引发了市场对地产公司转型金融的关注。 作为两类最受市场最关注的资本,此类联姻一直屡见不鲜。 根据21世纪经济报道记者统计,地产龙头企业万科、恒大集团、绿地集团等房企早已在金融业务上有所部署,不仅在银行、证券、保险等传统金融牌照上积极拓展,还涉足了互联网金融、第三方支付等业务,做足金融跨界,打造综合性金融集团。 这与金融机构频繁举牌地产股似乎遥相呼应。 此前平安入股碧桂园(2007.HK)、招商地产(000024.SZ)等,生命人寿、安邦集团、中国人寿等布局金地集团(600383.SZ)、佳兆业、金融街(000402.SZ)、远洋集团(03377.HK)等标杆房企,宝能举牌万科A(000002.SZ)等,均备受市场关注。 房企跨界金融趋势难挡 在安融地产的例子中,格林基金其实是格林系继期货,保险公估等牌照后的再一次投资。 格林系起源于1993年成立的格林期货(经纪)有限公司,接着,安融地产成立,并在此基础上又先后于2001年设立格林鼎诚资产管理公司,2003年设立格林保险公估有限公司,继续发力金融领域。 地产公司布局金融领域的消息屡见不鲜。 地产龙头万科于2013年通过收购成为徽商银行最大单一股东。10月14日,一位万科相关人士在接受21世纪经济报道记者采访时表示,投资金融类企业主要是作为财务投资,公司建立了相关防火墙制度,对于是否涉及到关联交易进行了有效隔离。 此外,中天城投则于近日增持中融人寿,加上此前持股的贵州银行、贵阳银行,及参与发起设立的贵安银行股份有限公司,全牌照更进一步;泰禾集团、泛海控股也分别入股东兴证券、民生证券。 近年来,由于拿地成本增高、资金周转慢等原因,房企利润逐渐下滑,而金融行业的平均利润率可达房地产行业的数倍。 10月14日,江浙某地产公司高管向记者坦言,其所在的公司逐步退出了除了商业地产之外的地产项目,主要考虑到地产行业周期性较强,相反金融领域“旱涝保收”。该公司已经成立了私募投资机构和互联网金融平台。 在经济“去杠杆化”和金融“双重脱媒”的趋势下,会有越来越多的房企向“轻资产”转型,房地产金融机会巨大。此外,通过金融平台的联动效应,布局金融既能实现内部业务的合理延伸,也能达到产业链整合的目标。 房企跨界金融的趋势却也火热。 不过,前述券商人士则对记者表示,目前这些地产公司在布局金融领域还处于起步阶段,国内还没有很成功的案例可以参考。虽然不断设立一些保险,信托,基金等,但具体怎么投、怎么用确实还在前期摸索阶段,给不了太多估值。 地产公司的全牌照冲动 克而瑞地产研究中心朱一鸣认为,房企进军金融领域,最为直接的方式便是在集团组织架构中设立金融板块,成立金控集团或金融机构,直接铺设业务。 目前,绿地、恒大、万达等房企都成立了金融集团。 就目前情况来看,一些背景较雄厚的房企选择全面布点,同时开展如保险、银行、证券、资产管理等业务,在金融领域迅速扩张;一些服务商或规模较小的房企,则利用了房地产资源,选择热门领域试水,如互联网金融、社区金融等,在原有资源网络的基础上进行业务开拓。 数据显示,目前国内排名前50的房企中,已有近50%的企业通过各种方式进入到互联网金融领域,资金投入超过200亿元。万科、保利地产、绿地集团等也已将互联网金融作为转型或业务延伸的新方向。 2015年4月,绿地集团联手蚂蚁金服、平安陆金所,发布国内首款互联网房地产金融产品“绿地地产宝”,其产品定位于服务个人投资者理财投资与中小房企资金解决方案。今年8月,深圳P2P平台鹏金所则宣布完成了增资扩股工作,万科向鹏金所投资约3亿元,成为鹏金所第一大股东。 与银行合作理财产品也成为新的转型形式。保利地产于2015年宣布将与民生银行推出理财产品“利民保”,购买产品的用户可以用优惠价格锁定项目开盘时的售价,并享受封闭期内的理财收益,即使用户不购买也可享受由民生银行提供的保底收益。 而在传统金融行业中,近年来保险则成为房企的标配。恒大集团、万达集团、泰禾集团、泛海控股等纷纷进军保险业,一方面加大了险资在房地产行业的话语权,同时也深刻改变着房地产行业的既有格局。 除此之外,证券、银行等核心金融牌照亦是地产公司布局的重点。9月20日,绿地金融宣布全资收购香港证券公司宜高资产,取得香港证券牌照,成立绿地(亚洲)证券。再加上此前持有的杭州工商信托19.9%股份,以及多家农商行和城商行少量股份,绿地集团不断谋求全面的金融产业链。 保利地产此前亦公告称,其子公司保利物业拟出资3.5亿元获得粤港证券10%的股份。不过,与绿地集团,恒大集团相比,保利地产在金融领域的布局略显缓慢。 绿地金融则公开表示,未来将继续通过投资并购、发起设立等多种方式,谋求包括保险、证券、银行等在内的核心金融牌照,成为在细分领域具有核心竞争力的综合性金融服务集团。
文章来源:新浪乐居
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